Planifier et transmettre son patrimoine
Lors de la retraite, planifier le transfert du patrimoine familial est crucial. Explorez la planification successorale anticipée pour maximiser les bénéfices financiers à long terme. Travailler avec des conseillers expérimentés vous aidera à concevoir un plan adapté pour un transfert sécurisé et efficace du patrimoine familial.
Services et solutions
Planification succesorale
- Planification du patrimoine
- Succession
- Transfert intergénérationnel
- Bon patrimonial
- Dons aux enfants
- Fiducies
- Dons de charité
* Certaines stratégies de planification successorale peuvent nécessiter l’intervention d’un avocat et d'un notaire.
Planification de la retraite
- Projection et analyse du revenu à la retraite
- Analyse des besoins à la retraite/li>
- Allocation de retraite
- CELI ou REER
- Établissement d'objectifs
- Analyse du RPC et de la SV
Investissement et gestion des actifs
- Établissement d'objectifs et taux de rendement nécessaire.
- Répartition de l'actif en fonction des objectifs personnels.
- Sélection des placements en harmonie avec les objectifs et la tolérance à l'égard du risque.
- Placement fiscalement avantageux.
- Analyse des honoraires.
- Suivi continu ( rendement et objectifs )
Entreprises
- Gestion des investissements et des actifs
- REER collectif
- Efficience fiscale du revenu commercial
- Avantages sociaux
Gestion de risque
- Protection des actifs en cas de chute ou correction du marché
- Stratégies de revenu fixe
- Portefeuille à faible volatilité
- Gestion du risque des investissements
Stratégies fiscales
- Placements fiscalement avantageux
- Report de l'impôt
- Conversion aux fins fiscales
- Transfert intergénérationnel
* L’établissement de stratégies de minimisation d’impôt respecte les règles fixées par l’ARC et peut nécessiter l'intervention d'un professionnel de la fiscalité pour des conseils fiscaux spécifiques.